Владимир Гамза: Специальные аналитические технологии в сфере безопасности банкаНазад
Владимир Гамза: Специальные аналитические технологии в сфере безопасности банка
Управление системой обеспечения безопасности современного банка связано с необходимостью аналитической обработки в сжатые сроки большого объема разноплановой информации, извлечения из нее определенного вида данных, их правильной оценки и принятия по результатам анализа обоснованных и своевременных решений. Просчеты в указанной деятельности могут повлечь за собой серьезный вред как имущественного, так и нематериального характера.
Вместе с тем, интенсивный рост количества данных, подлежащих поиску, неотложной оценке и осмыслению работниками соответствующих подразделений банка, во многих случаях значительно превышает объективные возможности человека. Это объясняется расширением спектра и объемов банковских услуг, появлением новых банковских технологий и инструментов, а также необходимостью обрабатывать огромные массивы электронных хранилищ информации. Например, одна из зарубежных информационных аналитических систем (Falcon), обслуживающая 16 крупнейших банков мира, контролирует и осуществляет в реальном масштабе времени анализ операций, проводящихся по 250 миллионам платежных карт. Непосредственная задача этой системы - выявлять и блокировать случаи мошенничества. Само собой разумеется, что выполнить эту задачу человеческими силами без применения специальных технологий невозможно.
Отечественные законодательные и иные нормативные правовые предписания государственных органов установили для исполнительных структур российских банков обязанность вести аналитическую обработку соответствующих видов информации с целью выявления опасностей, угрожающих имуществу и порядку функционирования кредитной организации, предупреждения и расследования опасных для банка действий и событий, а также для противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Кроме того, практически любой банк выполняет большой объем аналитических работ в сфере обеспечения безопасности по собственной инициативе.
Основными субъектами указанной аналитической деятельности являются служба внутреннего контроля, служба безопасности и подразделение защиты информации банка, функционирующие в тесном взаимодействии между собой.
Об объеме аналитических процедур, выполняющихся в процессе повседневной деятельности одного из многих направлений службы внутреннего контроля банка, дает представление следующий пример. Один только законодательно определенный перечень банковских операций, подлежащих обязательному контролю в целях противодействия легализации "грязных" денег и финансированию терроризма, включает в себя описание вероятных способов совершения преступления и сопутствующих ему признаков набором из 23-х ситуаций, которые в свою очередь складываются из 70-ти структурных элементов, имеющих самостоятельное значение. Полной или частичной проверке на соответствие всем этим 1610 признакам подлежит каждая операция, совершающаяся в течение операционного дня.
"Управление в кредитной организации. Аналитический журнал"
"Оперативное управление и стратегический менеджмент
в коммерческом банке": М., 2005, No 2, с. 101-105, No 3, с. 121-125.
