Финансовая разведка желает расширить свои полномочия. Руководитель ФСФМ Виктор Зубков хочет замораживать на полтора месяца банковские счета фирм, подозреваемых в отмывании преступных доходов. Однако эффективнее от этого деятельность финмониторинга не станет, считают эксперты.
В этом году Федеральная служба по финансовому мониторингу (ФСФМ) получила от банков сообщения о 80 000 подозрительных операций на сумму более 600 млрд. руб. Год назад была получена информация о 10 000 сделках на 146 млрд. руб. В 2005 г. по 7779 материалам возбуждены уголовные дела.
ФСФМ решила не довольствоваться ролью наблюдателя за сомнительными сделками в банках, а самостоятельно пресекать операции по легализации преступных доходов. Вчера Виктор Зубков предложил наделить его службу правом замораживать на 45 дней счета фирм, которые подозреваются в отмывании. В России существует огромное количество фирм-однодневок, "бороться с которыми практически невозможно" , поскольку у них "все фиктивное, кроме банковского счета" , цитирует Зубкова АК&М. Доступ финразведчиков к банковскому счету повысит эффективность проводимых ими расследований, убежден он. Фирмы могут потерять деньги, но Зубков уверен, "что за 90 % денег никто не придет и не скажет, что это мои, честно заработанные". Эти средства поступят в бюджет. Как и в какие сроки ФСФМ намерена реализовать свои замыслы, Зубков не уточнил, а получить комментарии в самой службе вчера не удалось. В Госдуме эта идея не вызвала восторга. "Думаю, подобные поправки не будут приняты - уж больно глубинные изменения в законодательстве они потребуют. К тому же они заставят нервничать банки и их клиентов, поэтому мы будем возражать" , - говорит зампред банковского комитета Павел Медведев.
"Сейчас из-за незначительных ошибок при исчислении налогов счет компании может быть арестован на два-три дня, что серьезно дестабилизирует ее работу. Арест счета на 45 дней зачастую равносилен приговору, хотя причиной тому может стать элементарная оплошность" , - негодует топ-менеджер одного из банков. "Наделенные таким правом разведчики могут стать инструментом в конкурентной борьбе - ведь в их власти будет подорвать бизнес или узнать коммерческие тайны. Это не стимулирует к прозрачности, а, напротив, заставляет выводить обороты из банка" , - опасается совладелец столичного ресторана.
Впрочем, пока банкиры не паникуют. Банки сейчас и так должны идентифицировать своих клиентов, получая информацию об их владельцах и выгодоприобретателях, что отсекает дорогу на обслуживание фирмам-однодневкам, уверяет вице-президент банка "Держава" Андрей Макогон. Системы контроля в большинстве банков отслеживают почти все подозрительные операции, поскольку идет личный контакт с руководителями клиентов, подчеркивает зампред правления Национального космического банка Наталия Гусарова. "Главное, чтобы новшества ФСФМ не вызывали потрясений" , - призывает она. А начальник операционно-кассового управления банка "Зенит" Виктор Исаков полагает, что инициатива Зубкова вызвана накопленными у ФСФМ опытом и информацией. Однако бороться с однодневками он предлагает не только при проведении ими расчетов, но и на этапе госрегистрации: обилие фирм, зарегистрированных по одному адресу или на одно лицо, должно настораживать чиновников.
