Ведомости, Назаркин Дмитрий,, #186, Стр. Б5
Антиотмывочный закон может лишить лицензии многие банки
ЦБ обязан будет лишить лицензии любой банк, дважды нарушивший закон об отмывании. Такой закон готовится принять Госдума. Правда, депутаты и банкиры хотят сделать более четкими критерии нарушений, чтобы возмездие следовало только за преднамеренные злодеяния.
Проект закона внес председатель банковского комитета госдумы Владислав Резник. А вчера банковский комитет вызвался быть ответственным в нижней палате парламента за этот законопроект, сообщил зампред комитета Павел Медведев.
По замыслу Резника ЦБ следует отзывать лицензии у банков, неоднократно нарушивших порядок представления в надзорные органы сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю в рамках антиотмывочного закона. Вчера автор был недоступен для журналистов, а Медведев и президент Ассоциации российских банков Гарегин Тосунян уверяют, что с юридической точки зрения "неоднократно" означает дважды.
Сам Медведев против того, чтобы обязывать ЦБ выполнять те или иные действия. Предложенная Резником норма вряд ли пройдет в том виде, в котором она предложена, сомневается другой зампред банковского комитета госдумы Геннадий Аксаков. Необходимо четко описать те нарушения, которые могут привести банк к потере лицензии, считает он. В противном случае лицензии может лишиться половина российских банков, попросту не вовремя передавших сведения о своих операциях в контролирующие органы, полагает депутат.
Банки довольно часто попадают под прессинг контрольных органов и данный законопроект призван развернуть дискуссию по поводу того, в каких именно случаях этот прессинг будет считаться обоснованным, рассуждает Аксаков. Сейчас эти случаи законом четко не обозначены, уверяет он. Не всегда несвоевременная или ошибочная передача банком данных в контрольные органы - это его злой умысел, говорит первый вице-президент Бинбанка Григорий Гусельников. Многие сообщения от банков, передаваемые ими в контрольный орган в электронном виде, попросту отбраковываются получателем из-за несоответствия их требуемому формату или по другим техническим причинам, досадует он. Сам ЦБ установил приемлемую для него долю отбракованных сообщений от банков на уровне 2,5%, говорит Гусельников.
Сегодня при принятии решения об отзыве у банка лицензии ЦБ действует по принципу профессионального суждения, аналогичного тому, каким руководствуются врачи, говорит Медведев. То есть даже при явных нарушениях в банке лицензия у него может быть отозвана лишь после того, как ЦБ обратит на эти нарушения свое внимание и сочтет их достаточными для отзыва, объясняет депутат.
Медведев уверен, что предложенный его коллегой законопроект призван обязать самих депутатов четко обозначить нарушения банков, которые могут привести их к потере лицензии. Абсурдно за две ошибки лишать банк лицензии, считает Тосунян. "Я против такой инициативы и надеюсь, что депутаты воспримут ее исключительно как иронию Резника по поводу придирок к банкам", - заключил он.
