Челябинский депутат хочет заставить их "отлавливать" криминальные деньги
Первый заместитель председателя думского комитета по безопасности, депутат от Челябинской области Михаил Гришанков внес в Госдуму законопроект, в котором предложил обязать банки проверять всю проходящую через них наличность и в случае возникновения подозрений в легальности операций с суммами свыше 600 тысяч рублей приостанавливать их на два рабочих дня, немедленно информируя об этом Федеральную службу по финансовому мониторингу (ФСФМ). В свою очередь ФСФМ сможет продлить арест счетов еще на пять рабочих дней для проведения расследования и передачи его результатов в правоохранительные органы.
С одной стороны, ничего нового М. Гришанков не придумал. По Федеральному закону "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" банки и сегодня сообщают обо всех сомнительных финансовых операциях в ФСФМ. Однако сообщают постфактум, так как переводить деньги они обязаны в течение одного дня, а снимать со счета - по первому требованию клиента.
Как отнесутся к новым требованиям законодателей в челябинских банках?
Дмитрий ВЯТКИН, председатель комитета по законодательству Законодательного собрания области, начальник юридического отдела Челиндбанка:
- В стране уже существует практика финансового мониторинга. Банки по запросам Федеральной службы по финансовому мониторингу предоставляют все требуемые данные о вкладах граждан. Теперь нам предлагают принудить банки задерживать выплаты по вкладам в случае возникновения подозрений о том, что на них хранятся "грязные" деньги. Насколько действенными окажутся эти инициативы? С одной стороны, нужно отдавать себе отчет в том, что страна богатеет и сам размер вклада - от 600 тысяч рублей - не может автоматически являться поводом для подозрения в нечистоплотности его владельца. С другой стороны, нововведение может привести к потере доверия к российским банкам со стороны населения и оттоку денег из банковской системы в целом. Коммерческим банкам граждане, как уже случалось, предпочтут стеклянные и жестяные.
Сергей БУРЫХ, заместитель председателя правления банка "Дорожник":
- Каких-либо технических сложностей в реализации этой инициативы я не вижу. Однако для банков она обернется расширением штата сотрудников и, как следствие, удорожанием услуг. Кроме того, вероятно, придется перезаключать контракты со всеми клиентами. А это огромная работа. Еще один скользкий момент: какие денежные операции считать подозрительными? Государство должно разработать четкие критерии, единые для всей страны. "Самодеятельность" в такой тонкой сфере, как работа с личными вкладами, может привести к череде судебных исков со стороны клиентов: если на счета наложен арест, а подозрения не подтвердятся, клиент вправе будет получить компенсацию.
С другой стороны, логика в действиях законодателей есть. Опасность терактов, попытки легализации наркобизнеса - все это требует усиления контроля за финансовыми потоками.
Екатерина ШУРИНОВА, заместитель главного бухгалтера Челябинского филиала "Уралвнешторгбанка":
- Звучит жутковато. Хотя, может быть, ничего страшного и не произойдет. Мы своих клиентов знаем, оснований не верить им нет. К примеру, сообщают, что деньги переводятся для получения такого-то товара. Знаем, что подобные операции проводятся постоянно. В чем подозревать? Подождем комментариев Центробанка РФ. Как он скажет, так и будет.
Константин Болдырев, заместитель управляющего Челябинским банком Сбербанка РФ:
- С ФСФМ мы контактируем ежедневно. Однако принимать решение об аресте счетов самостоятельно - слишком большая ответственность. Законодательную инициативу необходимо подкрепить четко прописанным механизмом. Иначе работать она не будет. Могут возникнуть сложности с филиалами банков. Хорошо бы сначала всесторонне изучить вопрос, а уж потом принимать решение.
