Аксаков А. Г.: 98 проц. банков считают, что вопросы противодействия отмыванию денег требуют особого вниманияНазад
Аксаков А. Г.: 98 проц. банков считают, что вопросы противодействия отмыванию денег требуют особого внимания
Ассоциация региональных банков России совместно с консалтинговой группой
"Банки.Финансы.Инвестиции" провела исследование с целью выявления проблем,
связанных с применением в банковской практике действующего законодательства
и подзаконных нормативно-правовых актов в этой области, сказал президент
Ассоциации, заместитель председателя банковского комитета Госдумы Анатолий
Аксаков. На вопросы анкеты ответил 81 респондент - более 7 проц. от общего
числа действующих в России кредитных организаций.
98 проц. банков сошлись во мнении, что вопросы противодействия отмыванию
денег требуют особого внимания. Неактуальной проблему отмывания преступных
доходов посчитали только три респондента.
Относительно обоснованности жестких санкций со стороны надзорных и
регулирующих органов высказывания были противоречивыми. Больше четверти
банков посчитали политику государства в данной сфере в полной мере
оправданной, 69 проц. опрошенных, не отрицая необходимости борьбы с
отмыванием преступных доходов, отметили, что в российских условиях она
скорее является поводом для усиления регуляторного давления на банки.
В числе ключевых проблем в сфере применения действующего
законодательства и в надзорной практике по борьбе с отмыванием денег 56
проц. банков указали на нечеткость критериев, на основе которых выявляются
операции, подлежащие обязательному контролю, и неэффективность их
применения. Отрицательным фактором 46 проц. посчитали также слабость
методологического обеспечения их деятельности по этому направлению.
Одной из наиболее значимых проблем, по мнению 68 проц. анкетируемых,
является несоразмерность санкций, накладываемых на банки, допускаемым
нарушениям законодательства в области противодействия отмыванию преступных
доходов. При оценке адекватности мер воздействия Банка России к допустившим
нарушения законодательства многие банки (74 проц. ответов) сошлись во
мнении, что применяемые меры в большинстве не соответствуют выявленным
нарушениям, а санкции являются очень жесткими. С утверждением, что
применяемые меры воздействия в целом адекватны допущенным нарушениям,
согласились около 20 проц. респондентов.
Одной из целей проведения анкетирования было выяснить, какой подход к
борьбе с нелегальным обналичиванием денежных средств, с точки зрения банков,
может стать наиболее эффективным. Лишь 17 проц. опрошенных посчитали
справедливым разделить ответственность между банками и их клиентами. Почти
68 проц. сошлись во мнении, что основная ответственность за противоправные
действия должна быть возложена, в первую очередь, на клиентов банков,
осуществляющих такие операции. В этой связи необходимо ограничить
возможности создания фирм-однодневок на уровне регистрирующих органов. В
целом же целесообразность борьбы с фирмами-однодневками подтверждали около
67 проц. банков-респондентов.
Источник: Финмаркет новости
12.03.2007
Док. 287852 Опублик.: 27.03.07 Число обращений: 440
