Преступники отмывают во всем мире до 2,4 трлн долларов ежегодно.Назад
Преступники отмывают во всем мире до 2,4 трлн долларов ежегодно.
Президент Ассоциации региональных банков России, зампред думского комитета
по кредитным организациями и финансовым рынкам Анатолий Аксаков выступил
сегодня на IX Всероссийской банковской конференции <Банки и их роль в
противодействии легализации доходов, полученных преступным путем>. Докладчик
отметил, что создание эффективного механизма противодействия легализации
преступных доходов и финансированию терроризма является одной из наиболее
злободневных проблем современности.
Масштабы их легализации огромны Согласно данным МВФ, общая сумма отмываемых
денег в мире находится в диапазоне 2-5% мирового ВВП. Это означает, что
ежегодно от 0,9 до 2,4 трлн. долл. США, полученные незаконным образом,
различными путями внедряются в общемировой экономический и денежный оборот.
Аксаков отметил, что по своей природе банковский сектор играет особую роль в
противодействии отмыванию денег. Это связано с тем, что банки занимают
ключевое место в структуре финансового посредничества, обеспечивая
трансформацию значительной части сбережений в инвестиции, осуществляя
расчетно-кассовое обслуживание, операции с ценными бумагами и иностранной
валютой. Кредитные организации располагают широкими возможностями для
выявления подозрительных финансовых сделок.
В то же время проникновение в банковскую систему преступного капитала
неизбежно влечет за собой повышение ее рисков, прежде всего, операционного,
а также риска потери репутации. Аксаков напомнил, что минуло уже более 5 лет
с момента принятия Федерального Закона N 115-ФЗ <О противодействии
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма>.
За указанный срок был проделан гигантский объем работы, начиная с создания
нормативно-правовой и информационной базы и заканчивая отладкой механизмов
взаимодействия ведомств, ответственных за реализации антиотмывочного
законодательства. Заметную лепту в эту работу внесли и продолжают вносить
Банк России и кредитные организации. Однако не секрет, что в становлении
регулирования противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию
терроризма, как и в любом крупномасштабном и сложном мероприятии, все еще
остается ряд нерешенных проблем. К их числу можно, в частности, отнести
отсутствие у кредитных организаций права отказывать в открытии счетов
сомнительным клиентам, нечеткость критериев сделок, подлежащих обязательному
контролю, неотлаженность процедур взаимодействия банков и регулирующих
инстанций.
В числе ключевых проблем в сфере применения действующего законодательства и
в надзорной практике по борьбе с отмыванием денег многие банки (56%) указали
на нечеткость критериев, на основе которых выявляются операции, подлежащие
обязательному контролю, и неэффективность их применения. Отрицательным
фактором респонденты (46%) посчитали также слабость методологического
обеспечения их деятельности по этому направлению.
Источник: КМ - Новости 13.03.2007
Док. 287758 Опублик.: 26.03.07 Число обращений: 451
